{"id":46327,"date":"2024-07-03T13:34:20","date_gmt":"2024-07-03T11:34:20","guid":{"rendered":"https:\/\/pareto.be\/?post_type=silo&#038;p=46327"},"modified":"2025-09-24T10:35:58","modified_gmt":"2025-09-24T08:35:58","slug":"pourquoi-faire-appel-a-un-conseiller-en-patrimoine","status":"publish","type":"silo","link":"https:\/\/pareto.be\/fr\/tout-savoir\/family-office\/conseil-gestion-patrimoine\/pourquoi-faire-appel-a-un-conseiller-en-patrimoine\/","title":{"rendered":"Pourquoi faire appel \u00e0 un conseiller pour la gestion de son patrimoine\u00a0?"},"content":{"rendered":"<p>Le m\u00e9tier de conseiller patrimonial est assez r\u00e9cent. Dans un contexte fiscal changeant o\u00f9 les possibilit\u00e9s de gestion sont multiples, le conseiller doit vous aider \u00e0 mieux structurer votre patrimoine dans une logique de diversification, \u00e0 l\u2019optimiser fiscalement et \u00e0 le transmettre aux g\u00e9n\u00e9rations futures.<\/p>\n<p>Certes, plusieurs personnes de confiance vous entourent d\u00e9j\u00e0\u00a0: notaire, banquier, comptable, \u2026 Celles-ci ne connaissent cependant qu\u2019une partie de votre situation. Il manque ce chef d\u2019orchestre capable de dresser votre bilan patrimonial, d\u00e9finir votre profil et objectifs pour dresser ensemble un plan d\u2019action. L\u2019\u00e9coute permet de d\u00e9terminer des solutions adapt\u00e9es aux besoins de chaque client.<\/p>\n<p>Avec le soutien d\u2019une \u00e9quipe en interne, le conseiller est un professionnel de la finance et de la fiscalit\u00e9 qui a une approche g\u00e9n\u00e9raliste de toutes ces mati\u00e8res techniques et souvent m\u00e9connues.<\/p>\n<p>Le contexte familial constitue aussi un param\u00e8tre essentiel \u00e0 prendre en consid\u00e9ration pour b\u00e2tir une strat\u00e9gie \u00e0 long terme en int\u00e9grant, dans la mesure souhait\u00e9e, les enfants.<\/p>\n<p>En Belgique, il existe un vaste \u00e9ventail de solutions pour transmettre son patrimoine au moindre co\u00fbt sans se d\u00e9poss\u00e9der pour autant, en se prot\u00e9geant soi-m\u00eame et ses proches. Ne rien faire (ou prendre de mauvaises d\u00e9cisions) pourrait co\u00fbter cher et aboutir \u00e0 une situation contraire \u00e0 votre volont\u00e9\u00a0!<\/p>\n<p>Il est toutefois essentiel de faire appel \u00e0 un conseiller ind\u00e9pendant qui peut vous aider en toute objectivit\u00e9. Plusieurs crit\u00e8res sont \u00e0 consid\u00e9rer\u00a0:<\/p>\n<ul>\n<li>Premi\u00e8rement, votre interlocuteur doit pouvoir vous proposer des placements mobiliers et immobiliers. Dans un patrimoine diversifi\u00e9, l\u2019un et l\u2019autre sont compl\u00e9mentaires. Ainsi, un banquier vous orientera exclusivement vers des investissements mobiliers sans consid\u00e9rer l\u2019int\u00e9r\u00eat de l\u2019immobilier\u00a0;<\/li>\n<li>Deuxi\u00e8mement, le conseiller doit \u00eatre ind\u00e9pendant dans la s\u00e9lection des produits. C\u2019est le risque des banques qui proposent uniquement des fonds \u00ab\u00a0maison\u00a0\u00bb, \u00e0 d\u00e9faut de fonds \u00ab\u00a0externes\u00a0\u00bb\u00a0;<\/li>\n<li>Troisi\u00e8mement, la r\u00e9mun\u00e9ration du conseiller patrimonial doit \u00eatre fonction de ses r\u00e9sultats dans les bons comme dans les moments plus difficiles. Les int\u00e9r\u00eats doivent \u00eatre communs pour que la confiance se noue entre lui et ses clients.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ce cadre est la cl\u00e9 pour la r\u00e9ussite de la relation dans la dur\u00e9e entre le conseiller patrimonial et la famille dont il s\u2019occupe. Il doit incarner cette personne de contact disponible \u00e0 chaque \u00e9tape importante de votre vie\u00a0!<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Le m\u00e9tier de conseiller patrimonial est assez r\u00e9cent. 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En Belgique, les opportunit\u00e9s d\u2019investissement sont vari\u00e9es, notamment entre les placements immobiliers et mobiliers.<\/span><\/p>\n"},"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v28.7 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Gestion de son patrimoine : pourquoi faire appel \u00e0 un conseiller<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"D\u00e9couvrez les avantages de consulter un conseiller pour optimiser et s\u00e9curiser la gestion de votre patrimoine. 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