Qu'est-ce qu'un Family Office et en ai-je besoin ?
Un Family Office aide les familles ou les particuliers à gérer, optimiser et protéger l’ensemble de leur patrimoine. Les solutions proposées peuvent sont conçues sur mesure pour le client. Voici les principaux services proposés par un Family Office.
Gestion de patrimoine
Dans de nombreux cas, les familles investissent par l’intermédiaire de différentes banques et compagnies d’assurance, ce qui rend difficile le suivi de l’ensemble du portefeuille. Un Family Office prend en charge l’ensemble du patrimoine. Cela permet de décharger la famille. En outre, cela permet de prendre des décisions plus efficaces et plus rapides.
Planification de la succession
Un Family Office joue un rôle crucial dans la planification du transfert de patrimoine entre les générations. Une planification successorale optimale vise à diminuer la charge fiscale liée à la succession et garantit la tranquillité d’esprit pour chaque génération.
Inventaire
Un Family Office fournit une vue d’ensemble du patrimoine familial. C’est un élément essentiel pour prendre des décisions financières et fiscales optimales. Cela passe par l’analyse et au besoin l’adaptation d’actes (testament, contrat de mariage, …) qui ne sont plus adaptés aux besoins de la famille.
Quand avez-vous besoin d’un Family Office ?
La nécessité d’un Family Office doit être déterminée au niveau individuel. Dès que vous ou votre famille avez l’impression de perdre le contrôle ou la vue d’ensemble de votre patrimoine, il est conseillé de contacter un Family Office. De cette manière, il sera possible d’analyser comment le Family Office peut intervenir pour vous redonner la tranquillité financière et fiscale. L’intervention d’un Family Office est particulièrement pertinente à des moments clés de la vie tels que la retraite, un héritage, un projet pour les (petits-) enfants, l’achat d’un bien immobilier ou d’autres investissements importants, etc.