Assurance et tranquillité d'esprit pour les retraités : le témoignage d'un couple ayant fait confiance à Pareto
La retraite est souvent synonyme de nouvelles préoccupations, notamment en ce qui concerne la transmission du patrimoine et la protection du conjoint survivant. C’est le constat qu’a fait ce couple de retraités de 67 ans ayant deux enfants, jusqu’à ce que leur fils leur fasse découvrir les services de Pareto. Voici leur témoignage.
Une découverte inattendue, mais décisive
« C’est notre fils qui a reçu une invitation pour une soirée organisée par Pareto« , raconte le couple. « Nous l’avons accompagné par curiosité, sans vraiment savoir à quoi nous attendre. Et nous avons été agréablement surpris par l’accueil chaleureux et la présentation claire. Cela nous a donné envie d’en savoir plus. »
Ils racontent que leur principal souhait était de s’assurer que leur testament prévoyait une répartition équitable entre leurs deux enfants, et que l’épouse soit protégée en cas de décès prématuré du mari. « Ce sont des préoccupations que nous partageons avec de nombreux retraités de notre entourage« , ajoutent-ils.
Une prise de conscience sur la planification successorale
Avant cette soirée, le couple pensait que leur planification successorale était en ordre. « Nous avions fait notre testament il y a des années, mais nous n’avions pas réalisé que certaines dispositions étaient dépassées ou manquantes. Cette soirée a été un déclic pour nous. », explique le retraité. « C’est à ce moment-là, que nous avons décidé de faire une mise au point complète avec Pareto. »
Épaulés par leur comptable, ils ont décidé d’agir : « Nous avons rassemblé tous nos documents, des actes de mariage aux contrats d’assurance, avec l’aide de notre comptable qui connaissait déjà Pareto » explique le couple. « Cette étape a été essentielle pour que Pareto ait une vision globale de notre situation patrimoniale. »
Un accompagnement global et personnalisé
Les solutions que nous avons proposées ont été à la hauteur des attentes des deux retraités. « Nous avons été mis en contact avec un conseiller de chez Pareto, Thijs. Il a vraiment pris en compte nos souhaits, notamment en termes de planification successorale et de protection de mon épouse« , souligne le retraité. « Et le fait de pouvoir le contacter directement pour tout ajustement nous a beaucoup rassurés. »
« Nous avons apprécié la disponibilité de Thijs et sa capacité à nous expliquer clairement les choses« , ajoute l’épouse. « C’est ce qui nous a convaincus de faire confiance à Pareto. »
La tranquillité d’esprit, enfin
Grâce à notre accompagnement sur mesure, nous avons permis au couple de retrouver leur sérénité. « Nous savons maintenant que notre patrimoine sera transmis selon nos volontés, et que nous serons protégés l’un et l’autre quoi qu’il arrive« , se réjouit l’épouse. « C’est un immense soulagement de se dire que tout est en ordre, que nous pouvons profiter de notre retraite l’esprit tranquille. »
Un sentiment de sécurité qu’ils partagent volontiers avec leurs proches. « Nous avons déjà recommandé Pareto à notre voisin et à des amis« , confie le couple. « Car on se rend compte que c’est vraiment important d’avoir une bonne planification et un suivi personnalisé, surtout à notre âge. »
En conclusion
Pour ce couple, notre accompagnement chez Pareto a été déterminant pour aborder sereinement cette nouvelle étape de vie qu’est la retraite. Ce témoignage illustre notre raison d’être : apporter à chacun la tranquillité d’esprit, grâce à un accompagnement sur mesure.
Vous aussi, vous cherchez à sécuriser votre patrimoine pour vos proches ? Chez Pareto, nous sommes à votre écoute. Avec notre expertise et notre approche personnalisée, nous vous aidons à protéger vos actifs et à les transmettre selon vos volontés, pour une retraite sereine. N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus.