Waarom levensverzekeringen onmisbaar zijn bij een successieplanning in België

Voordelen van een levensverzekering binnen de successieplanning

Rust en zekerheid voor de toekomst

Een levensverzekering maakt het mogelijk om een kapitaal op te bouwen dat onder gunstige voorwaarden kan worden overgedragen. Zo wordt de fiscale druk die vaak op een nalatenschap rust verminderd en wordt het familiale vermogen beter beschermd.

Overdracht buiten het traditionele kader van de nalatenschap

In sommige gevallen kan een levensverzekering gebruikt worden om kapitaal door te geven buiten de gebruikelijke erfregels. Dit zorgt voor extra flexibiliteit en maakt de verdeling van uw vermogen veel eenvoudiger.

Schenken met behoud van controle

Een levensverzekering laat u toe om vandaag al kapitaal over te dragen, zonder alles meteen uit handen te geven. U kunt bijvoorbeeld een inkomen behouden of inspraak houden in hoe het kapitaal wordt beheerd. Zo blijft u financieel onafhankelijk én plant u uw nalatenschap slim vooruit.

Vrije keuze van begunstigden

Een ander sterk punt van de levensverzekering is de mogelijkheid om vrij begunstigden aan te duiden. Hierdoor kunt u zelf bepalen wie het kapitaal ontvangt. Zo voorkomt u discussies tussen erfgenamen en houdt u uw successieplanning volledig op maat van uw familiale situatie. Bovendien kan deze keuze op elk moment aangepast worden, zodat ze altijd in lijn blijft met uw doelstellingen en uw successieplanning.

Een investering die rendeert

Naast de voordelen voor uw nalatenschap blijft een levensverzekering ook een interessant spaar- en beleggingsproduct. Ze biedt de mogelijkheid om uw kapitaal op lange termijn te laten groeien, met veilige of meer dynamische opties, afhankelijk van het gekozen contract.

Praktisch voorbeeld

Marie wil haar kinderen een financieel duwtje in de rug geven, maar tegelijk de controle over haar vermogen behouden. Ze organiseert haar vermogen en kiest voor een levensverzekering tak 23. Bij haar overlijden ontvangen haar kinderen het kapitaal van de levensverzekering, terwijl zij tijdens haar leven de controle en de inkomsten behoudt. Zo combineert ze bescherming, flexibiliteit en fiscale optimalisatie binnen haar successieplanning.

Pareto: uw partner voor een geslaagde successieplanning

Bij Pareto begeleiden we onze cliënten stap voor stap in hun financiële en fiscale successieplanning, met oplossingen zoals levensverzekeringen en schenkingen. Ons doel: u helpen uw dierbaren te beschermen, de overdracht van uw vermogen te optimaliseren en de toekomst met gemoedsrust voor te bereiden.