Langetermijnsparen (LTS), wanneer u uw pensioensparen volledig heeft benut, d.w.z. 990 €/ jaar of 1270 €/ jaar, hebt u nog een andere mogelijkheid om kapitaal opzij te leggen voor uw pensioen. In dat geval kan LTS een geschikte oplossing zijn voor uw spaargeld, aangezien dit bedrag, naast het feit dat het een interessant kapitaal vormt, kan genieten van een bijkomende belastingvermindering met een gemiddelde recuperatie van 32,1% van de betaalde premie in de personenbelasting.
Het bedrag van dit extra spaartegoed wordt berekend op basis van uw beroepsinkomen, met een maximum van € 2.350 in 2022 en wordt op vrijwillige basis uitgekeerd.
Deze besparingen kunnen door iedereen vrijwillig worden gedaan, het is zelfs mogelijk om uw jaarlijkse premies na uw 65e af te trekken. En dit in tegenstelling tot pensioensparen, d.w.z. na uw pensionering en zolang u belastbaar inkomen ontvangt. Het is zelfs mogelijk om een contract af te sluiten tot bijvoorbeeld een 100-jarige leeftijd indien dit voor uw 65 jaar werd ondertekend.
Het voordeel van dit contract is dat het kan worden beschouwd als een spaartegoed voor u of uw erfgenamen, terwijl u profiteert van het belastingvoordeel van ongeveer 32,1%, waarbij het rendement nog groter zal zijn.
Het is de taak van MySavings om u de contracten aan te bieden die het best bij uw beleggersprofiel passen. Uw maximumpremie wordt dan gecontroleerd in functie van uw inkomen en de opties die u wenst.
Uw pensioen voorbereiden via de derde pijler is een belangrijke stap, maar dit moet passen binnen een brede vermogensvisie. Leer hoe u uw vermogen kunt maximaliseren in onze gids over vermogensbeheer.
Een interessante manier om jaarlijks belastingen te besparen is een beroep te doen op het lange termijnsparen. Dit stelsel is in het leven geroepen om burgers aan te moedigen een aanvullend pensioenkapitaal op te bouwen in de ‘derde pensioenpijler’. Het is de grote broer van het beter gekende pensioensparen. Wat kan er nu precies worden […]