Family Office : définition

Qu’est-ce qu’un Family Office ?

Un Family Office est une organisation de plusieurs personnes, regroupant une multitude de profils, qui offre ses conseils et ses services à destination de familles afin d’améliorer leurs intérêts en matière de patrimoine. L’objectif majeur du Family Office est donc de garantir une pérennité financière tout en préservant l’harmonie familiale non pas seulement sur une génération mais sur toutes celles à venir également.

Chez Pareto, notre objectif en tant que Family Office est d’offrir une analyse approfondie de la situation financière et patrimoniale du client en se basant sur 4 piliers que sont la pension, le patrimoine, la fiscalité des revenus et la succession. Nous nous positionnons comme un chef d’orchestre qui va s’assurer que chaque décision prise le soit en fonction d’un objectif global familial et patrimonial.

Les missions et valeurs

Un Family Office a différentes missions lors de son mandat, comme par exemple assister la famille dans la gestion de ses actifs financiers, la fiscalité, ses financements, la gestion immobilière mais également, la planification successorale. Chaque dossier se doit d’être traité de manière individuelle pour obtenir un résultat optimal. Il faut savoir que derrière Pareto, il n’y a pas de banque ou d’institution financière. En clair, nous sommes indépendants. Cette indépendance nous permet de guider nos clients vers des partenaires et des solutions que nous jugeons intéressants pour eux.

Plusieurs valeurs régissent le Family Office :

• Le respect de la mission qui lui a été confiée en adéquation avec la législation établie.
• Mettre la famille au centre de son activité ainsi que de fournir un accompagnement sur mesure.
• Éduquer les générations futures sur la gestion du patrimoine familial, les responsabilités et les valeurs familiales qui y sont associées.
• Garantir que les informations mises à disposition par la famille restent à tout moment sa propriété et seront toujours traitées avec une discrétion absolue.
• S’assurer que la mission s’inscrive dans une optique transgénérationnelle tout en tenant compte des aspects éthiques, humains et durables que chaque famille souhaite mettre en place.

Notre mission, chez Pareto, est de prendre nos clients par la main et de les accompagner dans l’optimisation de leur patrimoine familial en fonction de leurs objectifs financiers couplés à leurs objectifs humains.

Afin de garantir la réalisation de ces objectifs, chaque client reçoit l’accompagnement nécessaire, dans le respect du cadre légal en vigueur (intégrant quatre dimensions, soit le droit civil, la fiscalité, la sécurité sociale ainsi que le contexte économique et financier) à la bonne réalisation de son plan d’action ainsi que des solutions proposées.

Conclusion

En résumé, le Family Office est bien plus qu’une simple structure financière. C’est un réel partenaire de choix et de confiance qui s’engage dans l’optimisation mais surtout dans la préservation du patrimoine familial, l’harmonie familiale et à la garantie d’un avenir financier stable à long terme pour les prochaines générations.