Quels sont les services d'un Family Office ?

Lorsque nous parlons de Family Office nous pouvons penser que le service principal qui est rendu aux familles soit la gestion des placements. Cependant, un Family Office a pour objectif de devenir le référent pour tous les aspects financiers de la famille. Ainsi, Pareto est amené à conseiller ses clients en matière patrimoniale globale en donnant des conseils qui peuvent concerner des aspects fort différents de leurs situations.

Les services d’un Family Office

La gamme complète de services qu’un Family Office pourrait fournir comprend :

1. La planification financière

La planification financière avec des services de gestion de placements et de portefeuilles afin d’assurer la préservation du patrimoine et son accroissement. Le patrimoine mobilier et immobilier vont faire l’objet d’une analyse approfondie avec à la clé des conseils concrets d’investissement dans les deux domaines. Le Family Office peut également suggérer des conseils en placements dans différents actifs stratégiques afin de garantir une croissance continue à travers le temps. Chez Pareto, nous évaluons la situation financière globale du patrimoine, nous fournissons une aide pratique dans la gestion d’un portefeuille de placement pour accroitre le patrimoine familial et évaluons périodiquement la performance de chaque placement.

2. Le plan d’action

Le Plan d’action revête une importance cruciale car il tient compte de la situation patrimoniale des clients mais surtout de leurs objectifs à court, moyen et long terme. La transmission patrimoniale est souvent un sujet clé et le Family Office va ici jouer un rôle clé concernant l’éducation et la formation des générations suivantes à la gestion du patrimoine familial, à l’apprentissage de compétences financières et la culture générale au monde économique. Sans oublier l’implication de la stratégie dans la planification successorale afin de permettre une transition effective du patrimoine vers la génération suivante.

3. La gouvernance

La gouvernance est un point essentiel car le Family Office doit souvent assurer un rôle de médiateur dans les relations familiales. Pareto intervient alors afin d’assurer une cohésion entre les différentes parties prenantes de la famille. L’un des services les plus importants du Family Office est la planification successorale afin d’aider les familles au transfert du patrimoine mais également des valeurs familiales sous-jacentes vers les générations suivantes. Ce dernier est devenu au cours des années, le cheval de bataille de Pareto.

4. Le conseil

Le conseil s’est montré primordial pour aider les familles à protéger le patrimoine familial contre les risques qui peuvent émerger mais aussi le respect des réglementations. Le conseil fiscal et juridique est une fonction importante au sein du Family Office qui nécessitent des experts du métier.

5. La durabilité

La durabilité liée aux placements et solutions mises en place. Les valeurs éthiques, comme la transparence et la durabilité des placements occupent une place grandissante dans notre monde actuel. Pareto se positionne comme un Family Office précurseur, souhaitant donner aux clients qui le souhaitent un panel de solutions garantissant cette approche durable et éthique.

Conclusion

Tous ces services font partie de l’accompagnement dont le client jouit au cours de son mandat avec le Family Office et celui-ci se place comme un véritable partenaire de choix dans l’optimisation et la protection du patrimoine familial.

Chez Pareto, la dimension humaine est essentielle. Celle-ci alimente notre notion de service, à savoir de guider nos clients vers les meilleures solutions qui existent pour eux en fonction de leurs objectifs et leurs attentes. Bâtir une relation de confiance sur le long terme avec nos clients en endossant le rôle de partenaire/intermédiaire financier de confiance est notre objectif final.